沉淀表是什么？
沉淀表是一个财务报告，显示一段时间内投资组合中发生的变化，包括投资的流动、估值的变化和收益的分配。
沉淀表的好处
追踪投资表现： 沉淀表提供资产总回报的全面视图，包括价格变动、股息收入和资本利得或损失。
识别投资组合变化： 它可以突出显示投资组合中新增和减掉的资产，以及这些变化对整体回报的影响。
管理风险： 沉淀表可以帮助投资者了解投资组合中不同资产类别和个别投资的风险敞口。
规划财务目标： 通过跟踪投资组合的增长，沉淀表可以帮助投资者评估其是否符合其财务目标。
沉淀表的常见部分
期初余额： 投资组合在给定期间开始时的价值。
新增投资： 在此期间投入投资组合的任何资金。
减少投资： 在此期间从投资组合中提取的任何资金。
资本利得或损失： 投资的市场价值变化。
收入： 来自投资的股息、利息或其他收益。
期末余额： 投资组合在给定期间结束时的价值。
如何使用沉淀表
1. 审查投资组合的总体表现，包括总回报和风险敞口。
2. 识别导致变化的因素，例如新增资金、退出投资或市场变动。
3. 根据投资目标和风险承受能力评估投资组合的适当性。
4. 与历史沉淀表进行比较，以跟踪投资组合的长期趋势。
与沉淀表相关的其他信息
共同基金沉淀表： 共同基金每月或每季度发布沉淀表，显示基金净资产值的变动。
401(k) 沉淀表： 401(k) 计划通常每年发布沉淀表，汇总参与者的投资和收益。
资本利得税： 在沉淀表上报告的资本利得可能需要缴纳税款，具体金额取决于投资的持有时间和个人的税率。
了解沉淀表可以为投资者提供深入了解其投资组合，从而做出明智的财务决策。定期审查沉淀表对于管理风险、监控表现和实现财务目标至关重要。
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